ZAKON
O IZMJENAMA I DOPUNAMA ZAKONA O BANKAMA

Članak 1.

U Zakonu o bankama ("Službene novine Federacije BiH", br. 39/98, 32/00, 48/01, 27/02, 41/02, 58/02, 13/03, 19/03 i 28/03) u članku 2. stavak 2. mijenja se i glasi:
"Prilikom ugovaranja i odobravanja kredita primjenjuju se odredbe propisa koji uređuju obvezne odnose.".

Članak 2.

U članku 2a. na kraju teksta iza definicije "Značajan vlasnički interes" dodaje se nova definicija, koja glasi:
"Neizravno ulaganje - ulaganje u kapital banke u cilju stjecanja glasačkih prava u banci preko treće osobe (neizravnog vlasnika), odnosno mogućnost osobe koja nema izravno vlasništvo u banci da efektivno ostvari vlasnička prava u banci koristeći izravno vlasništvo druge osobe u banci.".

Članak 3.

U članku 21. stavak 1. iza riječi "osoba," dodaju se riječi: "izravno ili neizravno (preko neizravnog vlasnika),".

Članak 4.

U članku 23. stavak 1. točka 1. na kraju teksta iza riječi "zahtjeva" dodaju se riječi: "ili osobe koja ima značajan vlasnički interes u pravnoj osobi podnositelju zahtjeva;".
U točki 4. na kraju teksta točka se zamjenjuje zarezom i dodaju riječi: "ili je dostavio podatke koji se ne mogu provjeriti;".
Iza točke 4. dodaje se nova točka 5. koja glasi:
"5. ako podnositelj zahtjeva nije dostavio dokaz o porijeklu novca.".
Iza stavka 1. dodaju se novi st. 2. i 3. koji glase:
"Agencija može oduzeti izdano odobrenje za stjecanje ili povećanje značajnog vlasničkog interesa u banci ako nastupi neki od razloga iz stavka 1. ovoga članka.
U slučaju iz stavka 2. ovoga članka Agencija nalaže prodaju dionica za koje je osobi oduzeto odobrenje za stjecanje ili povećanje značajnog vlasničkog interesa.".

Članak 5.

Članak 24. mijenja se i glasi:
"Kada je pravna osoba podnositelj zahtjeva za stjecanje iz članka 21. ovoga Zakona, na svakog člana uprave i nadzornog odbora i na svaku osobu koja ima značajan vlasnički interes u toj pravnoj osobi (neizravni vlasnici) primjenjuju se odredbe članka
21. stavak 2. i članka 23. ovoga Zakona.
Kada je fizička osoba podnositelj zahtjeva za stjecanje iz članka 21. ovoga Zakona, na njegovog bračnog/izvanbračnog druga i djecu, odnosno osoba koje žive u istom kućanstvu ili imaju međusobno povezane ili zajedničke investicije (neizravni
vlasnici) primjenjuju se odredbe članka 21. stavak 2. i članka 23. ovoga Zakona.
Pravna osoba koja ima značajno glasačko pravo u banci dužna je obavijestiti Agenciju o svim promjenama koje se odnose na njegove članove uprave i nadzornog odbora, u roku od 8 dana od dana nastanka tih promjena.
Pravna osoba koja ima značajno glasačko pravo u banci dužna je obavijestiti Agenciju o svim svojim statusnim promjenama i statusnim promjenama osoba koje imaju značajan vlasnički interes u toj pravnoj osobi, u roku od 8 dana od dana
provođenja statusne promjene.
Fizička osoba koja ima značajno glasačko pravo u banci dužna je obavijestiti Agenciju o svim promjenama podataka koji su dostavljeni Agenciji, a bitni su za značajno glasačko pravo, u roku od 8 dana od dana nastanka tih promjena.".

Članak 6.

U članku 35. u stavku 1. iza riječi "revizore" dodaje se zarez, a riječi: "koje Agencija imenuje" zamjenjuju se riječima:
"Ombudsmana za bankovni sustav (u daljnjem tekstu: Ombudsman) i druge osobe koje ovlašćuje ili imenuje Agencija".

Članak 7.

U članku 39. u stavku 1. iza točke 10. dodaju se nove toč. 11. i 12. koje glase:
"11. usluge faktoringa i forfetinga;
12. usluge p?sr?d?v?nja u ?sigur?nju, sukladno pr?pisim? k??i ur?đu?u p?sr?d?v?nj? u ?sigur?nju;".
U dosadašnjoj točki 11. koja postaje točka 13. broj "10" zamjenjuje se brojem "12".

Članak 8.

Članak 45a. mijenja se i glasi:
"Banka je dužna propisati procedure za postupanje s neaktivnim računima i osigurati čuvanje dokumentacije sukladno posebnim propisom Agencije.
O procedurama iz stavka 1. ovoga članka, banka je dužna upoznati vlasnika računa.".

Članak 9.

Član 47. mijenja se i glasi:
"Banka ne smije stjecati, vršiti konverzije ili transfere, niti posredovati prilikom stjecanja, konverzije ili transfera novca ili druge imovine za koju zna ili bi mogla osnovano pretpostaviti da je stečena vršenjem kaznenog djela.
Banka se ne smije upustiti u transakciju za koju zna ili za koju može osnovano pretpostaviti da je namijenjena pranju novca sukladno Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti.
Banka ne smije vršiti konverzije ili transfere, niti posredovati prilikom stjecanja, konverzije ili transfera novca ili druge imovine za koju zna ili bi mogla osnovano pretpostaviti da bi se mogle koristiti za financiranje terorističkih aktivnosti
sukladno Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti i Zakonu o primjeni određenih privremenih mjera radi efikasnog provođenja mandata
Međunarodnog kaznenog suda za bivšu Jugoslaviju te drugih međunarodnih restriktivnih mjera.
Banka ne smije vršiti konverzije ili transfere, niti posredovati prilikom stjecanja, konverzije ili transfera novca ili druge imovine, za koju zna ili bi mogla osnovano pretpostaviti da bi ih mogli koristiti pojedinci ili pravne osobe ili organi koji
opstruiraju ili prijete opstrukcijom ili predstavljaju značajan rizik od aktivne opstrukcije provedbe Općeg okvirnog sporazuma za mir u Bosni i Hercegovini, a sukladno Zakonu o primjeni određenih privremenih mjera radi efikasnog provođenja mandata Međunarodnog kaznenog suda za bivšu Jugoslaviju te drugih
međunarodnih restriktivnih mjera.
Banka je dužna uspostaviti internu kontrolu i internu reviziju, kao i politike i procedure u cilju otkrivanja i sprječavanja transakcija koje uključuju kriminalne aktivnosti, pranje novca, aktivnosti koje podržavaju terorizam i aktivnosti
koje podržavaju opstrukciju mirovnog procesa.
Banka je dužna poduzeti mjere kako bi na zadovoljavajući način ustanovila pravi identitet bilo koje osobe koja želi ući u poslovne odnose s tom bankom, koja obavlja transakciju ili seriju transakcija u toj banci ili uspostavlja bilo koju vrstu drugog
poslovnog odnosa.
Banka je dužna Agenciji dostavljati mjesečno statističko izvješće po transakcijama iz st. 2., 3. i 4. ovoga članka, o kojim je izvijestila mjerodavni organ za primanje i analizu izvješća, u formi koju propiše Agencija.".

Članak 10.

U članku 51. iza stavka 1. dodaje se novi stavak 2. koji glasi:
"Banka je dužna Agenciji i drugim kontrolnim organima ovlaštenih posebnim zakonom omogućiti pregled zaključenih ugovora o usluzi s korisnikom, da im njihove kopije, te im dostavi druge podatke i dokumentaciju koja je potrebna pri
obavljanju nadzora.".
Dosadašnji st. 2. i 3. postaju st. 3. i 4.

Članak 11.

U članku 52. riječi: "Zakonom o stečaju i likvidaciji ("Službene novine Federacije BiH", broj 23/98)" zamjenjuju se riječima: "Zakonom o stečajnom postupku i Zakonom o likvidacijskom postupku".

Članak 12.

U članku 53. dodaje se stavak 2. koji glasi:
"Agencija imenuje privremenog upravnika na razdoblje do godinu dana, s mogućnošću produljenja do šest mjeseci.".

Članak 13.

Članak 59a. mijenja se i glasi:
"Donošenjem odluke o likvidaciji banke prekidaju se parnični postupci u kojima je banka tužena dok likvidacijski upravnik ne donese odluku o priznavanju ili nepriznavanju potraživanja tužitelja, a izvršni postupci protiv banke obustavljaju
se.".

Članak 14.

U članku 63. u stavku 1. u uvodnoj rečenici iza riječi "se" dodaju se riječi: "isključivo po odluci likvidacijskog odnosno stečajnog upravnika".
U toč. 3. i 4. riječi: "najviše do iznosa definiranog Zakonom o osiguranju depozita" zamjenjuju se riječima: "sukladno propisima kojima se uređuje osiguranje depozita u bankama;".
U točki 5. riječi: "definiranog Zakonom o osiguranju depozita" zamjenjuju se riječima: "osiguranog depozita sukladno propisima kojima se uređuje osiguranje depozita u bankama;".
U točki 6. riječi: "prebačeni na Ministarstvo" brišu se.

Članak 15.

U članku 65. stavak 1. broj "1.000,00" zamjenjuje se brojem "3.000,00", a broj "10.000,00" zamjenjuje se brojem "15.000,00".
Iza točke 8 dodaje se nova točka 8a. koja glasi:
"8a. ne postupi u skladu s člankom 24. st. 3., 4. i 5. Zakona;"
U točki 9. riječi: "i stavlja u primjenu izmjene i dopune statuta protivno odredbi članka 28. stavak 3." brišu se.
Iza točke 9. dodaje se nova točka 9a. koja glasi:
"9a. postupa suprotno odredbi članka 28. Zakona;".
Točka 23. mijenja se i glasi:
"23. postupa suprotno odredbama člana 47. Zakona;".
U točki 25. broj "50a" zamjenjuje se brojem "51.".
Iza točke 26. dodaje se nova točka 27. koja glasi:
"27. banka ne izvrši u potpunosti ili djelomično rješenje o pisanom nalogu Agencije.".
U stavku 2. riječi: "Komisiji za prekršaje" brišu se.
U st. 4. i 6. riječi: "Komisija za prekršaje" zamjenjuju se riječju: "Agencija".
Stavak 5. mijenja se i glasi:
"Za prekršaje iz stavka 1. ovoga članka kaznit će se i odgovorna osoba u banci, odnosno odgovorna osoba u drugom pravnom subjektu novčanom kaznom od 500,00 KM do 3.000,00 KM, a kaznom od 500,00 KM do 1.500,00 KM kaznit će se
fizička osoba koja je učinila prekršaj u banci, odnosno drugoj pravnoj osobi, odnosno druga fizička osoba.".

Članak 16.
Članak 66. mijenja se i glasi:
"Prekršajni postupak se pokreće i vodi po odredbama Zakona o prekršajima Federacije BiH."

Članak 17.

U članku 67., stavak 2. točka 6. alineja a) i točka 7. alineja
a) riječi: "članku 54." zamjenjuju se riječima: "članku 65.".
Stavak 17. mijenja se i glasi:
"U slučaju da je banci za izvršeni prekršaj izrečena novčana kazna iz članka 65. ovoga Zakona, a Agencija utvrdi da je banka ponovno izvršila isti ili sličan prekršaj u roku od šest mjeseci od dana kada je izvršen prvi prekršaj, Agencija može poduzeti jednu
ili više radnji iz stavka 2. toč. 6., 7. i 8. ovoga članka.".
Stavak 18. mijenja se i glasi:
"U slučaju da banka izvrši isti ili sličan prekršaj treći put u roku od šest mjeseci od dana kada je izvršen ponovni prekršaj iz stavka 17. ovoga članka, Agencija može poduzeti mjere iz stavka 2. toč. 9., 11. i 12. ovoga članka.".

Članak 18.

Iza članka 69a. dodaje se novi članak 69b. koji glasi:

"Članak 69b.

Propise predviđene ovim Zakonom Agencija će donijeti u roku od tri mjeseca od dana stupanja na snagu ovoga Zakona.
Banka je dužna da svoje opće akte poslovanja uskladi s odredbama ovoga Zakona i propisima Agencije, najkasnije u roku od tri mjeseca od donošenja tih propisa.".

Članak 19.

Ovaj Zakon stupa na snagu osmog dana od dana objave u "Službenim novinama Federacije BiH".

Predsjedatelj
Doma naroda
Parlamenta Federacije BiH

Radoje Vidović

Predsjedatelj
Zastupničkog doma
Parlamenta Federacije BiH

Fehim Škaljić